Planejamento financeiro empresarial: como fazer, etapas e dicas!

O planejamento financeiro empresarial é um dos instrumentos mais importantes para garantir a vitalidade e o crescimento do seu negócio a longo prazo. Além disso, contribui para minimizar problemas em cenários de crise.

Por isso, é preciso entender como é possível assegurar os cuidados necessários para deixar as contas em dia e proporcionar outros benefícios para se destacar no mercado. Mas afinal, o que é o planejamento financeiro empresarial e como aplicá-lo? Confira, a seguir, os principais pontos sobre o assunto.

O que é um planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro empresarial é uma forma de proporcionar um crescimento forte para o negócio, com sustentabilidade financeira e proporcionando viabilidade de investimentos, por exemplo, para o setor logístico e troca de ativos (como parte da frota). Ele proporciona diferenciais para os negócios e gera uma trajetória de sucesso.

O planejamento tem um papel essencial para isso, pois permite conhecer o cenário atual e projetar situações futuras de forma mais consistente. Assim, assegura os recursos para funcionar de forma adequada.

Outro ponto a se considerar é como o setor financeiro está articulado com outras áreas do negócio, pois elas demandam uma boa saúde financeira para conseguir realizar suas atividades. Por exemplo, o funcionamento do setor logístico precisa de ações, como:

manutenção das frotas;
troca dos veículos quando necessário;
uso de ferramentas de gestão;
melhoria dos armazéns, entre outras.

A organização financeira proporciona muitas vantagens para o negócio, entre elas:

evita erros básicos de gestão no dia a dia;
permite potencializar o lucro da empresa;
equilibra o fluxo de caixa;
promove estabilidade financeira;
favorece a tomada de decisões estratégicas fundamentais para a empresa;
permite planejar investimentos em melhorias para o negócio;
garante a possibilidade de melhorias de processos internos;
proporciona a possibilidade de expansão das atividades.

Como fazer?

O planejamento financeiro empresarial precisa ser realizado de forma consistente para evitar problemas que coloquem em risco a vitalidade do seu negócio. Algumas dicas de como realizá-lo são:

fazer essa integração mediante uso de tecnologia;
envolver toda a empresa no planejamento financeiro;
criar reservas de emergência;
analisar como reduzir gastos dos setores de forma sustentável, sem prejudicar suas atividades;
identificar quando é o momento correto de contar com formas de crédito, financiamentos ou consórcios para viabilizar investimentos importantes para o negócio (por exemplo, contar com o consórcio para trocar a frota de veículos da empresa).

Quais as etapas de um planejamento financeiro empresarial?

Para realizar os pontos que listamos, é preciso seguir algumas etapas que ajudarão a nortear esse processo e garantir maior eficiência em sua execução. Vejamos, a seguir, quais são esses passos.

Defina metas e objetivos

A primeira etapa é definir quais são os objetivos e as metas que devem ser cumpridas em determinado período. Por exemplo, você pode fazer um planejamento financeiro para substituição de toda a frota no período de dois anos.

Claro que o planejamento financeiro empresarial de longo prazo tem objetivos maiores (por exemplo, manter um fluxo de caixa saudável e que atue de forma a promover melhor controle no dia a dia). Mas é possível definir ações direcionadas para metas mais específicas no dia a dia.

Faça um raio-X da situação atual

O que precisa ser mudado? Quais questões são gargalos para isso? Ou, ainda, o que é possível fazer para potencializar as chances de alcançar o objetivo proposto? Isso tudo só é possível a partir de um raio-X da situação atual.

Por exemplo, se há um financiamento que precisa ser quitado, quais são as áreas que têm uma maior margem de manobra para poder conter gastos, mesmo que temporariamente, para que você possa intervir e quitar essas questões? Você só saberá isso após mapear todas as questões internas. Caso contrário, poderá acreditar que um corte de determinado gasto não causará problemas quando, no fundo, pode inviabilizar uma atividade.

Além disso, durante essa avaliação, você pode ter um diálogo aberto com todos os envolvidos e, assim, conseguir entender quais são as questões e demandas que também precisam ser sanadas por eles para proporcionar um melhor fluxo de atividades em seu negócio.

Tenha indicadores financeiros ao seu lado

Seja para fazer o raio-X, seja para analisar se o planejamento financeiro está trazendo resultados positivos, é fundamental que você tenha indicadores que ajudem a acompanhar essas questões. Alguns dos principais que podem ajudar nesse processo são:

margem de lucro;
ticket médio;
ponto de equilíbrio, entre outros.

Comparar os indicadores iniciais com os realizados após determinado período pode ser uma estratégia interessante para avaliar o que precisa ser alterado e garantir maior sucesso ao cuidar da gestão financeira do negócio.

Defina estratégias claras

Outro ponto é definir estratégias claras de atuação. Isso será fundamental para orientar todos os profissionais envolvidos na área financeira sobre a questão. Por exemplo, se você vai realizar a troca das frotas, pode definir o uso do consórcio como uma estratégia para esse fim.

Controle as informações

Não é possível ter um planejamento financeiro empresarial eficiente sem o controle adequado das contas da empresa. Previsibilidade de gastos é um dos pontos fundamentais de uma boa gestão, e é preciso ter mecanismos para que esse controle seja bem realizado.

Por exemplo, o uso de um software de controle financeiro poderá ser o seu maior aliado. As contas recorrentes estarão sempre presentes no sistema. Com isso, em caso de algum redirecionamento de rota, é possível saber o que pode ser mexido para se adequar à nova situação.

Considere a possibilidade de investimentos financeiros

Planejamento financeiro empresarial não é só manter as contas em dia, mas também, conseguir potencializar os ganhos ao longo do tempo. Uma das formas para isso é por meio dos investimentos financeiros.

Com isso, é possível utilizar valores que estejam sobrando no caixa do negócio para gerar mais renda e, assim, proporcionar elevação de valores, que poderão ser utilizados no futuro para expansão do negócio.

Como ter controle das finanças pode ajudar na saúde da empresa?

Imprevisibilidades podem acontecer e demandar uma ação urgente ou uma estratégia que garanta a manutenção das atividades do negócio. Isso só é possível a partir de um controle financeiro eficiente e próximo, que mostre para o gestor todo o cenário e permita a ele definir as ações a serem realizadas.

Por exemplo, se ocorrer um problema que demande uma mudança na frota da empresa, o gestor que tenha total controle financeiro sabe exatamente em quais pontos é possível mexer para cuidar de um eventual cenário que poderia representar uma crise. Dessa forma, é possível resolver a questão sem colocar em xeque as atividades do negócio como um todo.

Em longo prazo, o descontrole financeiro pode gerar endividamentos e falência precoce. Por isso, é essencial aplicar o planejamento financeiro de forma adequada.

Quando há uma falha na gestão financeira, há uma maior pressão que recai sobre a empresa como um todo, e isso pode prejudicar o clima organizacional. Um negócio com bom gerenciamento desse setor promove maior tranquilidade para seus colaboradores no dia a dia.

O planejamento financeiro empresarial proporciona muitos benefícios e garante maior previsibilidade para ações importantes na empresa. Siga as dicas que acompanhou neste artigo e cuide das finanças do seu negócio. Outra sugestão interessante é contar com a inteligência preditiva para ajudar nisso. Entenda sua importância.